Las tasas de seguros de automóviles de Allstate, Illinois, aumentaron un 14 %
El mes pasado, Allstate elevó las tarifas de seguros de automóviles en Illinois en un 14 por ciento, muy por encima del promedio nacional y la inflación. Le siguió State Farm, con un aumento de las tarifas para los conductores de Illinois de más del 8% en agosto.
El crecimiento de las primas de Allstate anunciado el jueves promedió alrededor del 3,2% en los EE. UU., según la aseguradora con sede en Northbrook.
Este año, Allstate ha aumentado las tarifas de seguros de automóviles para los conductores de Illinois en un 26 por ciento, muy por encima del promedio nacional de alrededor del 10 por ciento, dijo la portavoz Mallory Vasquez en un correo electrónico. La inflación por sí sola no explica las grandes subidas de tipos de Allstate en Illinois y otros estados, ya que el índice de precios al consumidor subió un 8,3% en agosto.
«Evaluamos la frecuencia y la gravedad de los incidentes a nivel estatal», dijo Vásquez. “Aparte de la inflación, algunos de los factores que contribuyen al aumento de las pérdidas en Illinois son los mismos que afectan al resto del país: las millas recorridas han vuelto a los niveles previos a la pandemia, los accidentes de vehículos son más graves, la velocidad de conducción, la distracción al volante. Illinois es uno de los principales estados de robo de vehículos».
Otros estados donde Allstate aumentó las tarifas más que el promedio en agosto incluyeron Nuevo México, Texas, Massachusetts, Nuevo Hampshire, Oregón, Arizona, Pensilvania y Florida, dijo la compañía.
Las tres grandes aseguradoras de automóviles de Illinois, State Farm, Allstate y Progressive, solicitaron aumentos de tarifas ante el Departamento de Seguros del estado este año, un cambio dramático con respecto al aumento en los reembolsos y los recortes de tarifas durante el bloqueo por la pandemia de 2023.
State Farm, con sede en Bloomington, la aseguradora de automóviles más grande del estado, elevó las tarifas de seguros de Illinois en un 8,4% el mes pasado, luego de un aumento del 3% en junio. En marzo, State Farm implementó un aumento de tarifas del 4.8 % para los conductores de Illinois.
Para 2023, State Farm redujo las tarifas de seguros de automóviles en el estado en un 13.7 % debido a que muchos conductores estacionaron al comienzo de la pandemia de COVID-19. La portavoz de State Farm, Gina Morss-Fischer, dijo en un correo electrónico que en febrero de 2023, State Farm cambió de rumbo, aumentó las tasas en un 4.2 por ciento y adoptó un «enfoque mesurado» para aumentar las tasas.
«A medida que más personas viajan, vemos un aumento en los reclamos», dijo Morss-Fischer. «La inflación récord y las interrupciones en la cadena de suministro han exacerbado los costos de reclamos de automóviles. Todo esto aumenta los costos de mano de obra y materiales, lo que se traduce en mayores costos de reparación de automóviles».
Del mismo modo, Allstate emitió alrededor de $1000 millones en reembolsos a los titulares de pólizas de automóviles en todo el país al comienzo de la pandemia y redujo las tasas en Illinois en aproximadamente un 5 % en enero de 2023. Pero Allstate comenzó a subir las tasas en septiembre del año pasado y mostró un aumento del 12% cuando presentó la solicitud en enero, cancelando esencialmente los dos años anteriores de recortes de tasas. Con el aumento de agosto, las tarifas de seguros de Allstate fueron significativamente más altas que los niveles previos a la pandemia.
A nivel nacional, Allstate ha aumentado las primas de seguros de automóviles en $2.500 millones en lo que va del año, dijo la compañía.
Las tarifas de seguro de automóvil pueden ser más altas en el futuro. Un informe de junio de S&P Capital IQ dijo que las aseguradoras privadas de automóviles «sufrieron el impacto de la inflación en los costos de reparación y reemplazo de vehículos» como resultado de un aumento en los accidentes de tráfico graves, con pérdidas de suscripción el año pasado. Pero una «respuesta positiva» de las aseguradoras de automóviles al aumento de los costos mantendrá «niveles altos» de crecimiento de las primas en 2023, según el informe.
Otro factor que contribuye a las tasas de seguros más altas en toda la industria es un aumento en el robo de convertidores catalíticos, ya que los valiosos dispositivos de control de la contaminación se convierten en un objetivo cada vez mayor para la reventa en el mercado negro.
El año pasado, State Farm pagó $62.6 millones por 32,265 reclamos por robo de convertidor catalítico, un aumento de 13 veces desde 2023. El ritmo se está acelerando este año, con $50 millones pagados en los primeros seis meses por 23,570 reclamos, según la compañía.
Illinois ocupa el tercer lugar en la nación en reclamos de convertidores catalíticos de State Farm en 2023, pagando $3.1 millones por 1,985 robos. En los primeros seis meses de 2023, State Farm ya pagó más en Illinois que en todo el año pasado, con 1,912 reclamos por robo de convertidor catalítico por $3.5 millones.
rchannick@chicagotribune.com
