CaixaBank obtiene un beneficio recurrente de 2.360 millones de euros en 2021

El Grupo CaixaBank Publica Beneficio Neto Ajustado, Sin Partidas Especiales Relacionadas Con La Fusión De Bankia 2.360 millones de euros en 2021La entidad financiera anunció en una nota de prensa que frente a la cifra del año anterior de 1.380 millones de euros, la cifra se vio afectada por las importantes provisiones realizadas para anticipar el potencial impacto de la pandemia.

al mismo tiempo, Beneficio neto atribuible a 5.230 millones de euros en 2021incluyendo el impacto especial de la fusión (contabilizando un fondo de comercio negativo reconocido de 4.300 millones de euros y un coste neto de 1.430 millones de euros, principalmente debido al proceso de reestructuración de la plantilla y otros cargos relacionados con la integración).

En este contexto, la rentabilidad (ROTE de los últimos 12 meses, excluyendo consolidados especiales) se elevó a 7,6% a fines de 2021, frente a una relación costo-ingreso de cierre de año de 57,7%.

En 2021, año en el que se completó la mayor integración de Bankia en la historia de la industria bancaria española, CaixaBank mantuvo su fuerte impulso comercial y logró sus objetivos en términos de actividad comercial, solidez financiera y cuenta de pérdidas y ganancias.

José Ignacio GoirigorzariEl presidente de CaixaBank destacó: «Este año no solo hemos completado el mayor proceso de integración del sector bancario español, sino que también hemos consolidado nuestra posición comercial. Durante el proceso de fusión, hemos logrado con éxito nuestros objetivos, integrando nuestro equipo, nuestra plataforma tecnológica y nuestro modelo de distribución».

Goirigolzarri ha explicado que los beneficios del banco y su fuerte posición de capital «nos permitirán Devolvimos más de 1.100 millones de euros en dividendos a nuestros accionistas En los próximos meses, esto representa el 50% del gasto. En el futuro, planeamos establecer un gasto entre 50% y 60%. Más importante aún, nuestros accionistas también se beneficiarán de la intención de CaixaBank de implementar un programa de recompra de acciones de mercado abierto en el año fiscal 2022 para acercar nuestro índice de capital CET1 a nuestro nivel objetivo. «

«Seguiremos apoyando a familias y empresas en nuestra recuperación de la pandemia. Creemos que esta es la mejor contribución que podemos hacer como CaixaBank a la recuperación social y económica de nuestro país», añadió el presidente del banco.

Vídeo: CaixaBank.

La integración está completa

Gonzalo Gortázar, Consejero Delegado de CaixaBank, ha afirmado: “Hemos culminado con éxito la integración de CaixaBank y Bankia, cerrando un año muy positivo, especialmente en lo que se refiere a la gestión del ahorro a largo plazo”.

Gortázar también dijo: “En 2021, también hemos logrado mejorar aún más nuestra ya excelente posición financiera, lo que nos permite no solo apoyar a hogares y empresas de manera eficiente para ayudarlos a superar la crisis actual, sino también liderar la recuperación económica. . «

«A medida que comencemos el nuevo año fiscal, nos centraremos no solo en materializar las sinergias anunciadas de costos e ingresos de la fusión, sino también en construir los pilares estratégicos del banco para los próximos años. Lo haremos en una macro compleja ambiente sí, pero nuestra sólida posición de partida nos da confianza de que estamos en el camino correcto”, agregó el Gerente General del Banco.

Los ingresos básicos cayeron un 1%

Beneficio recurrente pro forma del Grupo del ejercicio 2.420 millones de euros, frente a los 1.610 millones de euros de 2020, con una alta actividad de provisiones por el impacto del Covid-19. Este resultado se ha elaborado agregando (solo a efectos comparativos) los datos de preconsolidación de Bankia de los primeros trimestres de 2020 y 2021, excluidos los efectos especiales relacionados con la consolidación.

Los ingresos básicos alcanzan los 11.340 millones de euros Bajará un 1% interanual en 2021. Este desempeño fue impulsado en parte por menores ingresos netos por intereses y ganancias por negocios conjuntos de bancaseguros, que fueron parcialmente compensados ​​por mayores honorarios y comisiones y mayores ingresos y gastos por contratos de seguros.

pero los ingresos básicos en el cuarto trimestre MoM aumenta un 2,8% hasta los 2.890 millones de euros, impulsado por la fuerte actividad comercial del banco y un buen comportamiento del negocio durante la integración tecnológica con Bankia (finalizada con éxito a mediados de noviembre).

ingreso de Interés neto En el contexto de tipos de interés negativos, los ingresos del año fueron de 6.420 millones de euros (un 5,8 % menos que en 2020).

honorarios, comisiones

Ingresos por honorarios y comisiones Ascendió a 3.990 millones de euros, un 6,7 % más que el año anterior, y también fue fuerte en el cuarto trimestre (un 14,1 % más en el tercer trimestre debido a una mayor actividad empresarial).

En concreto, las tasas y comisiones bancarias se mantuvieron estables, mientras que los gastos de venta de productos de seguros fueron superiores a los niveles de 2020, debido principalmente a la mayor actividad comercial y al cumplimiento de los objetivos comerciales.

Honorarios y comisiones de gestión producto de ahorro a largo plazo (Fondos de inversión, planes de pensiones y productos unit-linked) alcanzan los 1.390 millones de euros (+17,9%) en 2021, impulsados ​​por un aumento de los activos gestionados debido a la evolución positiva de las ventas y efectos de mercado favorables durante el año.

Los ingresos por dividendos (192 millones de euros) aumentaron en 2021, principalmente debido a mayores dividendos de BFA (98 millones de euros, incluido un dividendo especial de 54,5 millones de euros), pero también dos años de dividendos de Telefónica (54,5 millones de euros) 90 euros) 100 millones de euros en 2021 y 100 millones de euros en 2020).

Al mismo tiempo, los resultados atribuibles a las entidades valoradas por el método de la participación (436 millones de euros) se recuperaron (+19,1% respecto al año anterior) en el contexto de recuperación económica en curso.

Los gastos recurrentes de administración, depreciación y amortización aumentaron 1% en el año, pero cayeron 1,9% en el cuarto trimestre con respecto al trimestre anterior debido a menores gastos de empleados (-3,2%) Marco de Acuerdo Laboral.

El volumen de negocios alcanza un récord

Durante este periodo, el volumen de negocio del Grupo CaixaBank (total recursos de clientes, préstamos y anticipos de clientes) ascendió a 972.920 millones de euros. A 31 de diciembre de 2021, los recursos de clientes ascendían a 619.970 millones de euros, un aumento interanual del 49,2 %. Excluyendo la aportación de Bankia, los recursos de clientes crecen orgánicamente un 10,5% en el año.

Los activos bajo gestión alcanzaron los 158.020 millones de euros. La tasa de crecimiento anual aquí (48,2%; cómputo orgánico +16,5%) se debió a la evolución positiva de las ventas netas y efectos de mercado favorables. La cuota de mercado de ahorro a largo plazo al cierre del año era del 29,4%. Los activos gestionados en fondos de inversión, carteras de inversión y SICAV alcanzaron los 110.090 millones de euros, mientras que los planes de pensiones alcanzaron los 47.930 millones de euros, mostrando una evolución positiva tanto este año como el trimestre anterior.

Préstamos y anticipos totales El resultado de clientes asciende a 352.950 millones de euros, con un incremento interanual del 44,7% (-4,9% excluyendo los saldos traspasados ​​de Bankia en el marco de la consolidación). El crédito al sector privado se mantuvo estable en el cuarto trimestre con respecto al trimestre anterior. En todos los sectores, los préstamos al consumo y los préstamos comerciales tuvieron un rendimiento superior en el cuarto trimestre, con un aumento del 1 % y del 1,9 %, respectivamente, lo que indica una recuperación gradual de la actividad económica y la demanda de crédito.

Saldo hipotecario Cayó un 1,5% ya que los pagos superaron la generación de nuevas hipotecas. Sin embargo, la producción de nuevas hipotecas aumentó un 8% en el cuarto trimestre en comparación con el tercer trimestre.

Gestión de capital y liquidez

CaixaBank cerró 2021 con altos niveles de liquidez y solvencia. El activo corriente total se sitúa en 168.350 millones de euros a 31 de diciembre, con un incremento interanual de 53.900 millones de euros, principalmente por la integración de Bankia. Además, el ratio de cobertura de liquidez (LCR) medio del Grupo a cierre de año se sitúa en el 320%, con una buena posición de liquidez, superando ampliamente el mínimo exigido del 100%.

En el frente de capital, el índice Common Equity Tier 1 (CET1) cerró en 13,2%, por encima del 13% de septiembre y ligeramente por debajo del 13,6% de diciembre de 2020. Varias partidas extraordinarias han afectado a los resultados del ejercicio, entre las que destacan la integración de Bankia, el reconocimiento de gastos de reestructuración y provisiones y la venta de acciones de Erste Group Bank. Logré 106 puntos básicos de capital de crecimiento orgánico para todo el año.

Deuda incobrable

CaixaBank consigue mantener la cartera dudosa (NPL) y la tasa de morosidad Incluido durante todo el 2021excepto por el incremento de altas por alta en Bankia.

A finales de 2021, los préstamos dudosos ascendían a 13.630 millones de euros, frente a los 8.600 millones de euros de finales de 2020, aunque orgánicamente disminuyeron en 394 millones de euros. El cuarto trimestre se redujo en EUR 322 millones, en parte debido, entre otras cosas, a las ventas de cartera.

esto trae Ratio de morosidad alcanza el 3,6% A 31 de diciembre de 2021, tan estable tras la integración de Bankia. Además, la cobertura de mora al final del año fue del 63%, mientras que el costo del riesgo (últimos 12 meses) fue del 0,23%.

La reserva para riesgo de insolvencia por COVID-19 ascendía a 1.390 millones de euros a 31 de diciembre y, por lo tanto, se mantuvo estable durante el trimestre.

Política de dividendos

La sólida posición de CaixaBank tras la fusión le permite retomar su tradicional política de dividendos.El Consejo de Administración ha acordado remitir la distribución de la totalidad de los dividendos en efectivo 0,1463 € por acción respecto al beneficio de 2021pagadero en el segundo trimestre de 2022, para aprobación de los accionistas en la próxima junta general anual.

El pago de este dividendo elevará la retribución al accionista en 2021 a 1.180 millones de euros, equivalente al 50% del beneficio neto consolidado ajustado para reflejar el impacto extraordinario de la fusión con Bankia.

Además, el Consejo de Administración ha aprobado una política de dividendos para 2022, que contempla la distribución de dividendos en efectivo del 50% al 60% del beneficio neto consolidado Pago único en 2023sujeto a la aprobación final en la Asamblea General Anual de Accionistas.

También anunció los planes de CaixaBank para implementar un programa de recompra de acciones de mercado abierto en el año fiscal 2022, sujeto a las aprobaciones regulatorias apropiadas, para acercar el índice de capital CET1 a los objetivos internos.